Carstvo BCCI



We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

Propad cijelog bankarskog carstva BCCI (BBCI) mnogi smatraju najvećim financijskim skandalom 20. stoljeća. Kada se u 90-ima otkrila prava istina o aktivnostima ove organizacije, cijela je svjetska financijska zajednica zadrhtala jer je bilo moguće ne samo o gigantskom rasipanju sredstava klijenata, nego i općenito o postojanju najveće zločinačke organizacije u povijesti čovječanstva.

Istražitelji su se doslovno zgrabili za glavu kad su saznali o činjenicama ilegalne trgovine oružjem, podmićivanja službenika, pranja novca. Uostalom, BCCI je operirao desetke milijardi dolara. Još 1991. godine banka se smatrala jednim od vodećih svjetskog financijskog sustava, zapošljavala je 14 tisuća zaposlenika smještenih u 400 ureda u 73 zemlje planete. Broj štediša premašio je milijun, imovina same banke u trenutku zatvaranja iznosila je 23 milijarde, dok su na kraju nestali bez traga.

Čitava povijest BBCI-a neodvojiva je od osnivača banke i njenog čelnika do 1988. Pakistaniša Abedija, koji je rođen 1922. godine. Započevši karijeru u banci, mladić je 1947. završio u Pakistanu, a 1958. stvorio je vlastitu Ujedinjenu banku Pakistana. Abedi je shvatio da će prijateljstvo s moćnicima ovog svijeta biti ključ za napredak njegovog poslovanja, zbog čega je pokušao najbolje što je mogao da dobije podršku utjecajnih klanova i političara.

Međutim, 1972. godine sve su banke u zemlji nacionalizirane, a iste godine Abedi registrira i BCI banku u Luksemburgu. Prema planovima tvorca, ova bi struktura trebala steći novu vrstu, djelovati diljem svijeta i ne pokoravati se vladi i zakonima.

Sjedište nove banke bilo je u Londonu, stvoreno je nekoliko offshore tvrtki koje su podržavale posao, a najveći dio osoblja činili su Pakistanci, odani svojoj glavi. Bank of America i Sheikh Zayed postali su glavni dioničari. Ovo je pomoglo banci da stvori legendu da iza nje stoje bogati arapski šeici. Međutim, nakon nekog vremena, kontrolni udio mirno je prešao u skupinu tvrtki na čelu sa samim Abedijem.

Pakistanac nije trebao šeikov novac, potreban mu je znak kojim će osigurati priliv štediša. Kao rezultat toga, Abedi su postali bliski s najvećim svjetskim liderima, darujući im poklone i plaćajući njihove troškove. Kao rezultat toga, banka je počela čuvati novac najbogatijih obitelji zemalja trećeg svijeta, kao i središnjih banaka drugih zemalja. 70-ih i 80-ih bili su razdoblje velikog rasta za BBCI, ali banka nije uspjela dobiti punopravnu licencu za poslovanje u SAD-u i Velikoj Britaniji.

Abedi je malo pažnje posvetio legalnosti financijskih transakcija i podrijetlu sredstava. Zato je BBCI zahvaljujući svojoj širokoj mreži podružnica ubrzo postao alat za financiranje terorista, dilera droge i drugih takvih elemenata. Banka je pomogla diktatorima i militantima, preko nje potajno financirala nuklearni program Pakistana. Aktivnosti Abedija i njegovog djeteta bile su dobro poznate tajnim službama Sjedinjenih Država i Engleske, ali je tamo izvještaj ležao "na polici". I same su ove organizacije aktivno koristile usluge "BBC-I" za obavljanje svojih tajnih organizacija.

Rat u Afganistanu uz sudjelovanje SSSR-a postao je pravi zlatni rudnik za banku. Preko BBCI-ja zapad je pružio snažnu financijsku podršku mudžahidima. Zanimljivo je da su dio dodijeljenih sredstava pljačkali pakistanski generali, koji su bili tamo u banci i prali ih, a isporučeno oružje je također opljačkano, također ne bez sudjelovanja BBCI-ja. Uz to, banka je poslužila heroinskim poslovima u Afganistanu. No, institucija je u cijelom svijetu ostala solidna, izvještavanje je pokazalo izvrsne rezultate, banka je zauzela prva mjesta u raznim ocjenama.

Da bi zavarala cijeli svijet, banka je izgradila složen sustav korporativnih struktura, operacije su podijeljene u komade i podijeljene među različitim pravnim osobama. Često čak ni top menadžment nije bio svjestan cjelovite slike aktivnosti organizacije. Po potrebi su se krivotvoreni i uništavali bankovni dokumenti. Revizija je provedena na takav način da revizori nikada nisu dobili potpune informacije, a najtajnije offshore strukture uopće nisu revidirane.

Abedi je stvorio financijski stroj koji je bio podložan samo njegovoj kontroli, postao je idealan mehanizam za korištenje velikih kriminalaca iz cijelog svijeta. Pakistani su imali velik utjecaj na sve koji su ga poznavali, čak je stvorio filozofski koncept "BBC-I", prema kojem je banka duhovna struktura povezana s prostorom.

Prvi grmljavinski udar dogodio se 1988. kada je Abedi doživio srčani udar. Jimmy Carter osobno se pobrinuo za srce donatora za bankara, a nakon operacije, Pakistanci su se napokon povukli iz posla. Istodobno, banka je platila kaznu za pranje dolara droge, ali je ovaj slučaj predstavila kao izniman.

Po završetku afganistanskog rata 1989. godine glavni tok sredstava presušio je i nisu bile potrebne posebne službe koje bi štitile aktivnosti banke. Revizori su počeli postavljati pitanja o banci, 1990. godine obitelj u Abu Dabiju formalno je preuzela kontrolu nad BBCI-jem, sjedište je premješteno u Abu Dabi, što je učinilo daljnje istrage izuzetno teškim.

Već 1991. godine činjenice prijevare i prijevara postale su sve očiglednije, razmjera operacija „napuhavanja“ banke od 1976. mjerila se u milijardama. Na temelju izvještaja revizora u srpnju 1991. Banka Engleske zatvara BBCI, nakon čega njegove aktivnosti također prestaju.

Zanimljivo je da sama banka nije bila financijski uspješna za masovno provođenje ilegalnih transakcija, što bi, logično, trebalo postati super profitabilno. Pokazalo se da je u početku insolventna, ustvari divovska piramida u kojoj se novac trošio na nove urede, mito, bonuse menadžerima. Fragmentacija banke omogućila je za sada izbjegavanje inspekcija, a kao rezultat toga, srušena piramida ostavila je 10 milijardi dolara duga.

Pokazalo se da je teško u potpunosti istražiti sve mehanizme djelovanja BBCI-ja, budući da je opseg dokumentacije iznosio nekoliko milijuna stranica, štoviše, informacije su bile krajnje zbunjujuće i fragmentarne, a najvažniji dokazi ostavili su granice Engleske i država. Sam Abedi rekao je da, za razliku od zapadne kulture, veliku pažnju posvećuje nevidljivom, da je nakon činjenice zapravo njegovo prepoznavanje.

1995. godine u Pakistanu je umro Aga Hasan Abedi, koji bankara nikada nije dao policiji. Tužbe koje uključuju prevarene štediše i danas traju, čak su podnijeli i tužbu protiv Banke Engleske zbog dužeg obraćanja pažnje na simptome ponašanja BBCI-ja.

Propad ove banke označio je početak 80-ih i 90-ih u svjetskoj borbi protiv financijskog kriminala. Stvoreno je posebno povjerenstvo za probleme pranja novca, pod njegovim utjecajem u mnogim se zemljama zakonodavstvo promijenilo u skladu s tim i pojavila se nadzorna tijela. Danas neće biti lako stvoriti takvu organizaciju, iako niz financijskih skandala u Sjedinjenim Državama govori o tome da je borba protiv takvih zločina u punom jeku.


Gledaj video: ICC vs BCCI - Whats the ISSUE? Cricket Aakash


Prethodni Članak

Primijenjena merfologija

Sljedeći Članak

Murphyjevi zakoni o bebama